典型案例

2022年，于女士在某直播平台收看炒股知识讲座，与一主播账号私聊后加为微信好友，让其微信扫码进入炒股交流群，随后该群管理员向于女士发送APP安装包，让其下载安装并注册账号。于女士按对方要求和“投资指导”，先后向指定账户转账347万元，在APP内进行买入、卖出股票操作，并提现37.3万元。

于女士感觉获利丰厚，便继续加大投资，在发现APP内300多万元余额无法提现后询问对方，对方称平台出问题已被查，需缴纳120万元罚款才能提现。于女士不愿交罚款，继续向对方索要投资本金后被拉黑，后来APP也无法登录，发现被骗。

作案手法剖析

第一步：引流

诈骗分子通过网络社交工具、短信、网页等多种渠道发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息，或者通过在公众号、微博、抖音、快手、知乎等网络平台上投放广告，宣称有内部消息和投资门路从而网罗目标，寻找受害人群体并建立联系。

第二步：洗脑

在建立联系后，通过聊天交流投资经验、拉人进入“投资理财”群聊、听取“投资专家”“理财导师”直播授课等多种方式，以能够获取内幕消息、获得丰厚回报等谎言取得你的初步信任。

第三步：诱导

在骗取信任后，逐步诱导你登陆其提供的虚假网站、扫描二维码下载其分享的手机APP，指导进行投资理财操作，引导你初步小额投资试水，获得低额返利，继而取得进一步信任，为诱导你继续加大投资做好铺垫。

第四步：收割

继续鼓吹“稳赚不赔”、“高额回报”，诱导你加大资金投入。当在虚假投资理财账户显示有大额盈利，你想要提现时，对方就会以“登录异常”“服务器异常”“银行账户冻结”等理由，要求缴纳“解冻费““保证金”才能完成提现，若不如数缴纳，投资理财账户内的资金就会全部损失。通过这样的方式持续对你实施诈骗，当你察觉被骗后就会发现已经被对方拉黑，投资理财网站、APP也已无法登录。

敲黑板划重点

切记：天上不会掉馅饼。宣称掌握各种“投资技巧”、“内幕消息”、“稳赚不赔”、“低成本高回报”的都是诈骗话术！不要轻信，切勿转账。如不慎被骗或遇到可疑情形，请注意保存证据，立即拨打110报警或96110咨询。

免责声明

理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。

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（总行理财业务部 供稿）

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